קרנות השתלמות וקופות גמל > השוואה ובדיקת תשואות ודמי ניהול
הקרנות שונות בתשואות: גלו קרנות השתלמות במניות וכללי שהכניסו עד 21% יותר תשואה
- אופק סגל
- 3 דקות קריאה
דו"ח התשואות של רשות שוק ההון לחודש נובמבר 2023 חושף פערי תשואות בעשרות אחוזים, ובדמי הניהול בשווי אלפי שקלים בין הגופים המנהלים את החסכונות הפנסיוניים שלנו.
לא כל הקרנות משתלמות, ולא כל הקופות מתגמלות באותה מידה – אם חסכתם מעל 150 אלף שקלים בקופות גמל וקרנות השתלמות: זו ההזדמנות לבחון אפשרות להגדלת התשואות והפחתת דמי הניהול בשווי עשרות אלפי שקלים.
המשימה שלנו ליידע את הציבור ומאמינים כי בשל פרסומים מסוג זה התחרותיות בין החברות תגבר ותטיב עם הציבור. בחרנו ב-10 בתי ההשקעות המובילים בישראל והשווינו תשואות בין כלל המסלולים באפיק הכללי, ובאפיק המניות.
תשואות בקרנות השתלמות - אפיק כללי ומניות ב-3 שנים
התשואות מדברות – במסלול הכללי 12.06% פער תשואה בין המקום הראשון ברשימה באפיק הכללי "בית ההשקעות מור" עם 18.06% תשואה ב-3 שנים, לעומת 6.62% במקום האחרון של "בית ההשקעות אלטשולר שחם" באותה תקופת זמן.
באפיק המניות, פער תשואה של 21.37% בין המקום הראשון לאחרון – "ילין לפידות" מובילים עם 29.32% תשואה ב-3 שנים, לעומת 7.95% במקום האחרון של "בית השקעות אלשולר שחם".
פער בלתי נתפס של עשרות אחוזים בין קרנות ההשתלמות מייצר הבדל משמעותי ביותר מסכום החיסכון שלכם, אם משלבים גם כן את הבדלי דמי הניהול אשר מגיעים לעד 0.22% ניתן להבין כי בחירה בחברה המנהלת, ובמסלול החיסכון הנכון עשויה להגדיל את החיסכון שלכם במאות אלפי שקלים, בהשוואה לחיסכון באפיק בעל ביצועים מוחלשים.
התחילו בדיקה ללא עלות של אפשרותכם להגדלת התשואה בקופת הגמל, קרן ההשתלמות ופוליסת החיסכון שלכם – כל זאת בליווי בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון ובעל ניסיון רב אשר עובד מול כלל הגופים ומנהל ביסודיות אלפי לקוחות מרוצים. לבדיקת ביצועי הקרן – לחצו על הכפתור והתחילו בבדיקה:
מה כדאי לעשות? לבדוק עכשיו!
במיוחד עכשיו – פערי התשואה ודמי הניהול משתנים כל הזמן – אין סיבה שתמשיכו להפסיד – בודקים עכשיו. אם עדיין לא שמעתם – רשות שוק ההון השיקה מערכת מהפכנית להשוואת קרנות השתלמות וקופות גמל, המאפשרת לקבל את כל המידע הרלוונטי מכל בתי ההשקעות – דמי הניהול, התשואות, צבירה, נזילות, יתרת נכסים ועוד – כדי שתוכלו לבחור במסלולי השקעה שיגדילו את התשואה בעשרות אחוזים.
בנוסף, נכנסה לתוקף רפורמת "תקנות הניוד" המאפשרת לעמיתים לנייד את הקרן\קופה שלהם מבית השקעות אחד לאחר – במהירות וכמעט ללא בירוקרטיה.
לבדיקת והשוואת הקרן\קופה שלכם ובחינת הגדלת תשואה לצד הפחתת דמי ניהול ב-25 שניות ללא עלות, בחר את קבוצת גילך:
